重点关注，如何认定诈骗罪的非法占有目的

江西博德律师事务所 2024-01-31

近日，河南省许昌市中级人民法院就行为人采取虚构事实的方式骗取钱财，存款到期未偿还、失联的，行为人是否具有非法占有的目的，是否构成诈骗罪。

河南省许昌市中级人民法院认为，在全面审查案件事实和客观证据的基础上，结合被告人的基本情况、不能归还的原因、后续行为等客观方面，分析推断出其是否具有非法占有目的。故不能苛求证明主观罪过的证据，在被告人具有司法解释规定的特定客观行为时，依据客观证据就可以直接认定是否具有非法占有目的。

基本案情

2011年至2016年期间，被告人张某某虚构某公司，承诺将钱存放在该公司能够领取高利息，骗取被害人吴某某、崔某某、李某某等人的信任，吴某某等人先后将本人及家人共计717760元现金直接或通过张某某母亲吴某交给张某某。存款到期后，吴某某等人多次向张某某催要本息，张某某一直以各种理由推脱，后躲避、失联。

争议焦点

本案中，关于张某某的行为是否具有非法占有目的，存在以下不同观点：

第一种意见认为，我国刑法认定犯罪坚持的是主客观相统一的原则，认定犯罪不仅要有犯罪的事实行为，也要求有犯罪的主观罪过。刑事案件证据的认定标准亦要求认定案件事实必须有证据证实，且证据要达到确实、充分的标准。诈骗罪的构成要件包括以非法占有为目的，而本案中，被告人张某某不认罪，无直接证据证明其具有非法占有目的，主观证据达不到确实、充分的标准，故对张某某的行为不应认定为诈骗罪，应以事实不清、证据不足宣告张某某无罪。

第二种意见认为，主观目的是被告人的内心状态，在被告人不认罪或者反复翻供的情况下，认定被告人主观目的的证据十分有限。在此情况下，在全面审查案件事实和客观证据的基础上，结合被告人的基本情况、不能归还的原因、后续行为等客观方面，分析推断出其是否具有非法占有目的。故不能苛求证明主观罪过的证据，在被告人具有司法解释规定的特定客观行为时，依据客观证据就可以直接认定是否具有非法占有目的。本案中，被告人张某某拒不认罪，拒不供述钱款去向，被害人向其催要时，以各种理由推脱，躲避，综合在案证据，足以推定出张某某具有非法占有目的。

裁判观点

河南省许昌市中级人民法院采纳第二种观点

诈骗类案件审判过程中一般应查明赃款的去向，这对证实被告人具有非法占有目的具有重要意义，但是在无法查明去向的情况下，结合在案的客观证据可以对其主观上是否具有非法占有目的进行推定。

一是诈骗罪中不能过分苛求非法占有目的的主观证据。审判实践中，对于犯诈骗罪的单人单案，认定非法占有目的的主观证据除了被告人供述等直接证据及证人证言等间接性证据外，很少存在其他能证实被告人非法占有目的的证据，本案即是如此。被告人张某某拒不认罪，辩称其行为系工作行为，且与被害人之间均为现金交易，相关银行账户流水与骗取金额无法对应，张某某亦不供述赃款去向，从本案现有证据认定张某某具有“非法占有目的”似乎有些牵强。此时，可根据张某某的行为手段、方式以及案发后的态度，对张某某的行为是否未将资金用于或计划用于形成自身归还能力的用途，对被害人的财产权益是否达到刑法要求的侵害严重程度，进而对张某某是否具有非法占有目的进行推定。

二是要避免非法占有目的推定的不当限缩。应当明确的是，对于推定基础事实的理解与认定不应超出诈骗犯罪的构成要件，倘若现有证据足以印证行为人并未将资金用于或计划用于形成自身归还能力的用途，这种状态本身实际上已经对他人财产权益造成严重侵害。同样，在无法查清资金是否为行为人实际占有或获益的情形下，站在实际财产权益人的角度已能够认定其针对财物占有、支配地位被行为人的行为所排除。在符合其他推定规则的情况下，若仍认为未能查明资金去向，无法排除合理怀疑则并不具有正当依据，这将导致非法占有目的认定的不当限缩。故即便无法查清资金去向也能够作出非法占有目的的推定。本案中，被告人张某某虚构某公司承诺能领取高利息，后被害人多次向其催要本息，张某某一直以各种理由推脱，后躲避、失联，这一事实足以证明张某某对被害人的财产权益具有非法占有目的。

三是要避免非法占有目的推定的扩张适用。审判实践中通过客观情状推定非法占有目的的基础事实主要分为“使用型”“行为型”，“使用型”将行为人对于财物事后的处置行为作为基础事实，“行为型”则着重于考察行为人行为时的客观事实，如诈骗手段、方式、案发后态度等，“行为型”多来源于大量司法经验的总结，使推定更符合社会生活意义上对诈骗犯罪的理解。本案中，现有证据已能证明被告人张某某所描述的公司无相关注册信息，供述的公司地址亦不属实，其发给储户的客户收执卡上的公章无备案信息，足以证明张某某虚构公司，以高息为诱对被害人进行诈骗，且张某某拒不退赃，故可以认定张某某对被害人的财产权益具有非法占有目的。

律师说法

在司法实践中，如何判断行为人是否具有非法占有目的，禁止主观推定，适用客观证据，争议极其大。

虽然现在诈骗犯罪的形式不断翻新，但“万变不离其宗”，诈骗犯罪分子要排除权利人的占有，实现其非法占有目的，必然会想方设法逃避返还骗取的财物。因此，是否逃避返还财物始终是非法占有目的的判断标准。以现在多发的电信网络诈骗为例，诈骗犯罪分子隐瞒其真实身份，使用他人的银行卡，一旦骗得财物即迅速转账、取款，逃避返还财物的特征非常明显。如果在一个财产纠纷中，行为人完全没有逃避返还财物的行为，则可以通过民事途径解决，难以认定为诈骗犯罪。

将逃避返还财物作为非法占有目的的判断标准也并非没有理论依据。前已分析，“非法占有”不是一般的恶意占有，而是逃避法律规制的恶意占有。逃避法律规制，就是指逃避返还骗取的财物，阻断被害人的民事、行政救济途径，实现对赃款赃物的完全控制和支配。准确把握了“非法占有”的含义，就可以合乎逻辑地得出“逃避返还财物是非法占有目的认定标准”的结论。最高人民法院、最高人民检察院在一些司法解释、司法文件对诈骗罪非法占有目的的认定规则作了具体规定，根据这些规则也可以总结得出：恶意占有并逃避返还骗取的财物是诈骗罪非法占有目的认定的总标准。

相关法律条文

《中华人民共和国刑法》（2020修正）

第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

来源：人民法院报，2023年11月2日第6版，在此致谢！